06.07.2022
При подготовке материала использовались
справочно-правовые системы "Консультант Плюс"
Информация Банка России "Начала работать платформа "Знай своего клиента"
ЦБ РФ сообщает о начале работы платформы "Знай своего клиента".
К сервису подключились все банки, и с 1 июля 2022 года они получают от регулятора информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Банк России на основании имеющихся сведений распределил юридических лиц и ИП на три группы - низкого, среднего и высокого уровней риска ("зеленую", "желтую" и "красную").
Сообщается, что если клиенты относятся к "зеленой" группе, операции между ними должны проводиться беспрепятственно. Однако в случае, если и банк, и регулятор отнесли клиента к "красной" группе, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций.
Приведем текст документа:
Информация Банка России "Начала работать платформа "Знай своего клиента"
1 июля 2022 года. Новости.
Ресурс располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Банк России на основе собственных аналитических данных распределил их на три группы —
низкого, среднего и высокого уровней риска («зеленую», «желтую» и «красную»). На данный
момент к «зеленой» группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99% компаний, к «желтой» —
0,7%, к «красной» — 0,3%.
Если клиенты относятся к «зеленой» группе, операции между ними должны проводиться
беспрепятственно. Если же и банк, и регулятор поставили клиенту «красную» оценку, банк должен
незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций.
Предприниматели, не согласные с их включением в группу высокого риска, могут обжаловать такое
решение в Межведомственной комиссии при Банке России, в которую входят Росфинмониторинг,
ФТС России, уполномоченный по правам предпринимателей, а также представители банковских
и бизнес-объединений.
Информация платформы является для банков вспомогательной, окончательную оценку
о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства
они должны присваивать самостоятельно.
«Использование платформы позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей
и сэкономить ресурсы кредитных организаций, которые смогут сосредоточиться
на предупреждении подозрительных операций, — сказал директор Департамента финансового
мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский. — Мы предварительно
протестировали работу сервиса со всеми банками и провели с ними встречи, подробно ответили
на возникшие вопросы. Такая подготовка поможет избежать технологических проблем
и обеспечить корректную работу платформы».
Полный текст документа
можно найти в следующих справочно-правовых системах "Консультант Плюс":
Вы можете БЕСПЛАТНО отправить запрос
- на полный текст этого документа
- на покупку или демоверсию любой из вышеперечисленных систем "КонсультантПлюс" (в составе которой будет и этот нормативный документ)
Заполнить Форму запроса
|
